รู้ไว้ไม่เสี่ยง! กฎหมายฟอกเงิน คืออะไร? ใครเผลอทำก็มีโทษหนัก!

รู้ไว้ไม่เสี่ยง! กฎหมายฟอกเงิน คืออะไร? ใครเผลอทำก็มีโทษหนัก!

กฎหมายฟอกเงิน ไม่ได้เกี่ยวแค่แก๊งค้ายา หรือพวกมาเฟียอย่างในหนัง แต่ทุกคนมีโอกาสเข้าไปเกี่ยวข้องโดยไม่รู้ตัว! มาดูกันว่าอะไรคือ “ฟอกเงิน” และเราจะเลี่ยงความผิดได้อย่างไร

1. ฟอกเงินคืออะไร?

• คือการ “ทำให้ทรัพย์สินที่ได้มาจากอาชญากรรม” ดูเหมือนถูกกฎหมาย

• เช่น โอนเงินผ่านหลายบัญชี ซื้อขายทรัพย์สิน หรือใช้บุคคลอื่นรับเงินแทน

2. อะไรคือ “ความผิดฐานฟอกเงิน”?

• ใช้เงิน/ทรัพย์สินที่ได้มาจากความผิด เช่น ฉ้อโกง ยาเสพติด ค้ามนุษย์

• ช่วยซ่อน/ปกปิดที่มาของเงินให้ดูเหมือนถูกต้อง

• โอน ฝาก ถอน รับโอน แม้ไม่รู้ต้นทางชัดเจน ก็เสี่ยงผิดได้!

3. โทษตามกฎหมายมีอะไรบ้าง?

• จำคุก 1–10 ปี หรือปรับไม่เกิน 200,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ

• ทรัพย์ที่เกี่ยวข้องอาจถูกยึดทั้งหมด (แม้ชื่อไม่ใช่ของตัวเอง)

4. ตัวอย่างใกล้ตัวที่เข้าข่าย “ฟอกเงิน”

• ให้คนอื่นโอนเงินเข้าบัญชีตัวเองโดยไม่รู้ที่มา

• รับฝากเงินจำนวนมากแบบไม่มีเอกสารหรือที่มาชัดเจน

• ช่วยซื้อของให้คนที่ถูกกล่าวหาว่ากระทำผิดกฎหมายโดยใช้เงินสดจำนวนมาก

5. ต้องระวังยังไง ไม่ให้ตกเป็นเหยื่อหรือผู้ต้องหา?

• อย่าให้ใครใช้บัญชีเราโอนเงินเด็ดขาด

• ตรวจสอบที่มาของเงิน/ทรัพย์สินให้ชัดเจนก่อนรับไว้

• เจ้าของธุรกิจควรมีระบบตรวจสอบการเงินภายในชัดเจน เพื่อเลี่ยงถูกใช้เป็นเครื่องมือฟอกเงิน

⸻

จำไว้! ความไม่รู้กฎหมาย ไม่ใช่ข้ออ้างให้พ้นผิด!

ถ้ามีข้อสงสัยเรื่องฟอกเงิน หรือไม่แน่ใจว่าเข้าข่ายหรือไม่

คอมเมนต์หรือทักมาให้เราช่วยเช็กให้ปลอดภัยก่อนดีกว่า!

#กฎหมายฟอกเงิน #ความรู้กฎหมายง่ายๆ #ระวังบัญชีม้า #แชร์ให้เพื่อนรู้ไว้